KYC & AML Richtlinie

Zweck dieses Dokuments ist es, die Know Your Customer (KYC)- und Anti-Geldwäsche (AML)-Verfahren darzulegen, die auf der Plattform roobetschweiz.com angewendet werden. Diese Maßnahmen dienen dem Schutz sowohl der Nutzer als auch des Unternehmens vor betrügerischen Aktivitäten, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Einhaltung internationaler Finanzvorschriften und der Anforderungen der Curaçao-eGaming-Lizenz ist ein zentraler Bestandteil unserer Tätigkeit.

Die Plattform operiert nach strengen KYC- und AML-Standards gemäß EU-Richtlinien und den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Alle Nutzer müssen ihre Identität vor der Durchführung von Transaktionen verifizieren, und jede verdächtige Aktivität wird sofort überprüft und bei Bedarf den zuständigen Behörden gemeldet.

Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass unsere Plattform eine sichere und transparente Umgebung bleibt, in der alle finanziellen Interaktionen legitim und nachvollziehbar sind.

Zur Einhaltung der KYC-Vorschriften können Nutzer verpflichtet sein, folgende Dokumente vorzulegen:

• Identitätsnachweis (gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
• Adressnachweis (Strom- oder Gasrechnung oder Kontoauszug aus den letzten 3 Monaten).
• Zahlungsverifizierungsdokumente, soweit zutreffend.

Alle Dokumente werden manuell von geschulten Compliance-Beauftragten geprüft. Persönliche Daten werden verschlüsselt und sicher gemäß der DSGVO und dem Schweizer Datenschutzrecht gespeichert. Bis zum Abschluss der Verifizierung kann der Zugang zu Einzahlungen, Auszahlungen oder Boni vorübergehend eingeschränkt sein.

Das AML-Rahmenwerk umfasst mehrere wichtige Kontrollmechanismen zur Verhinderung und Erkennung illegaler Aktivitäten:

• Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Nutzerverhalten.
• Kennzeichnung und Untersuchung ungewöhnlicher oder inkonsistenter Aktivitäten.
• Limits für Einzahlungen, Auszahlungen und Boni bis zum Abschluss der Verifizierung.
• Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden, soweit erforderlich.

Die Plattform behält sich das Recht vor, in jeder Phase der Nutzeraktivität zusätzliche Dokumente oder Klarstellungen anzufordern, wenn verdächtige Muster erkannt werden.

Alle im Rahmen der KYC- und AML-Verfahren erhobenen Informationen werden ausschließlich zur Einhaltung regulatorischer Anforderungen verwendet. Sie werden niemals an Dritte weitergegeben, außer wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist. Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt, in sicheren europäischen Rechenzentren gespeichert, die den ISO/IEC-27001-Standards entsprechen, und nur für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt.

Von den Nutzern wird erwartet, dass sie bei der Registrierung und Verifizierung genaue und aktuelle Informationen angeben. Das Einreichen falscher Dokumente, das Verschleiern der Identität oder verdächtige Aktivitäten führen zur Kontosperrung und einer möglichen Meldung an die zuständigen Behörden.

Diese Richtlinie kann regelmäßig aktualisiert werden, um Änderungen in rechtlichen Anforderungen, bewährten Verfahren oder regulatorischen Vorgaben zu berücksichtigen. Die neueste Version ist stets auf roobetschweiz.com verfügbar, mit dem Datum der letzten Überarbeitung klar angegeben.

Bei Fragen zum KYC- oder AML-Verfahren können Nutzer unser Compliance-Team unter [email protected] erreichen. Die Plattform bleibt vollständig dem Ziel verpflichtet, in allen ihren Tätigkeiten die höchsten Standards an Integrität, Transparenz und Compliance aufrechtzuerhalten.